Ethique & Déonthologie

Une Charte éthique et Déontologique

Des valeurs humaines partagées

Une Charte éthique et Déontologique

Une Charte éthique et Déontologique avec Maestro-finance.frUNE CHARTE ETHIQUE ET DEONTOLOGIQUE
Maestro Finance est tenu de respecter une déontologie et un formalisme imposés par les organismes de contrôle de notre profession, gage de sécurité et de professionnalisme pour nos clients.


Maestro Finance a également mis en oeuvre une "Charte Ethique et Déontologique" à votre disposition sur demande.




Cette charte est signée par l'ensemble des Cabinets et Conseillers indépendants travaillant en partenariat avec Maestro Finance.



NOS MOTIVATIONS

- Entretenir des relations humaines et saines avec nos Clients, Conseillers et Partenaires

- Répondre aux attentes de chacun, satisfaire et fidéliser

- Ecouter, découvrir, informer, analyser, diagnostiquer, préconiser, orchestrer, harmoniser, accompagner, suivre, gérer, ajuster, animer, former...

- Apporter un suivi dans la durée ses souhaits, objectifs, attentes et sensibilités

- Mettre en place des solutions sur-mesure au gré de la situation et des objectifs de chacun

... Et faire parler de nous !



NOTRE PHILOSOPHIE

- Bien vous connaître pour vous apporter les conseils adaptés, une stratégie personnalisée, des solutions sur-mesure rassurantes et performantes en fonction de votre situation, vos objectifs, vos projets, votre sensibilité, votre profil d'investisseur

- Respecter des fondamentaux et utiliser des effets de levier pour atteindre vos objectifs plus rapidement


Pour en savoir plus : Utiliser des effets de levier

- Vous satisfaire comme fondement de notre Modèle de développement basé sur la recommandation

Pour en savoir plus : Notre rémunération

- Etre conscient que votre confiance passe par le suivi dans la durée pour ajuster, harmoniser au gré des changements de situation (familiale, professionnelle, patrimoniale..)



NOTRE DEVISE

- Réaliser du sur-mesure

- Avoir la liberté de préconiser les solutions adaptées à nos Clients.
Nous n’avons aucun lien capitalistique avec les sociétés partenaires référencées. Ainsi, nous ne sommes pas non plus tenus de vendre les produits imposés par une hiérarchie !




UNE APPROCHE GLOBALE "SIMPLE, PÉDAGOGIQUE ET ACCESSIBLE A TOUS"
Pour qu’une personne puisse prendre une bonne décision et en toute connaissance de cause, il est important de :
- Présenter les choses simplement
- Prendre le temps de répondre à l’ensemble de vos questions
- Vous accompagner dans la mise en place des solutions préconisées
- Vous apporter un suivi dans la durée


Un client achète la ou les solutions préconisée(s) que :
- s’il y voit son intérêt
- S’il a compris le bien-fondé de la solution par rapport à ses souhaits, objectifs, attentes et sensibilités
- Si la solution respecte les critères indispensables à tout investissement : SÉCURITÉ / DISPONIBILITÉ-DIVERSIFICATION / PERFORMANCE



Pour en savoir plus : Les critères indispensables à une bonne opération

Questions Réponses

Pour quelles raisons faire appel à notre cabinet ?

Le Cabinet Maestro Finance conseille et accompagne ses clients dans la mise en place de solutions patrimoniales sur-mesure et adaptées à chaque situation.

- Des statuts certifiés par l'état
- Un Interlocuteur unique, contrôlé tous les ans par les organismes de tutelle
- Une approche globale de l'investissement méthodique et pédagogique
- Un développement basé sur la recommandation de nos clients (un client satisfait parle de nous et fait naturellement notre publicité)
- Une découverte de votre situation financière, fiscale, patrimoniale de vos objectifs à travers un audit
- Une analyse et un diagnostic de votre situation pour cerner les axes d'optimisation par rapport à vos projets
- Une sélection de partenaires de renom, reconnus et référencés pour :
. leur solidité financière
. notoriété dans leur secteur d'activité
. la mise à disposition de solutions exclusives
. la qualité de leur back-office
- L'application de fondamentaux, de stratégies patrimoniales, d'effets de leviers pour atteindre plus rapidement vos objectifs
- Respect des critères indispensables à un bon investissement : SÉCURITÉ de votre investissement, DISPONIBILITÉ et DIVERSIFICATION de votre épargne, RENTABILITÉ de l'opération
- Un accompagnement dans toutes vos démarches de Création, d'Optimisation et de Gestion de votre patrimoine
- Un suivi dans la durée pour harmoniser et ajuster les solutions dans le temps



Une gamme de solutions patrimoniales complète, variée et complémentaire :

PLACEMENTS/EPARGNE avec SWISS LIFE, GENERALI PATRIMOINE, AVIVA, APRIL, ERES-DEBORY…
. Compte-épargne « Assurance » avec capital disponible et gestion déléguée à des experts
. Compte-épargne « Assurance » avec option capital garanti à l’échéance (pour aller chercher de la performance avec de la sécurité sur une durée de 3-4 ans)
. Création de revenus supplémentaires à partir d’un capital
. Compte Epargne-Retraite avec capital disponible + Taux de conversion (du capital en rentes) garanti dès la souscription + Réversion à 100% au conjoint, à défaut aux enfants
. Compte-épargne « Assurance » défiscalisé pour créer des revenus immédiats
. Contrat de capitalisation
. PERP, MADELIN
. Epargne salariale (PEE-PERCO)


PREVOYANCE avec SWISS LIFE, GENERALI, AVIVA, APRIL, CIPRES VIE, CARDIFF, METLIFE…
. Prévoyance Décès, Incapacité, Invalidité, Frais généraux, Santé, Retraite (Madelin, Article 83...)
. Assurance de prêt en délégation (ADI)
. Assurance Homme clé/Associés


COURTAGE EN PRET


IMMOBILIER avec SEVERINI, MJ DEVELOPPEMENT, VILLAGE D’OR, LES SENIORIALES, PROMEO, PERL, SAS MEDICIS, LA FRANCAISE AM…
. Résidence principale
. Investissement locatif PINEL (dont Résidences spécialisées pour séniors…)
. Investissement locatif PINEL Outre-Mer (DOM-TOM)
. LMNP/LMP : EHPAD, rés. séniors, rés. étudiantes, rés. de tourisme, rés. affaires…
. Nue-propriété/Usufruit locatif
. Déficit Foncier
. Malraux, Monument Historique
. SCPI de rendement et SCPI fiscales (Déficit foncier, Pinel, Malraux…)
. Investissement immobilier à l’étranger (Ile Maurice, Portugal, Thaïlande, Bali)…


Pour en savoir plus : MOT DU PRESIDENT !

Imposition des revenus : FLAT TAX à 30% et différents Prélèvements

Livrets bancaires
Imposition des produits de taux


Dividendes
Imposition des Dividendes


Assurance-vie via le prélèvement libératoire
AV et Prélèvement libératoire


Assurance-vie via le barème
AV et Barème progressif de l'impôt


Plus-values mobilières
Plus values mobilières

Pourquoi faire appel à un Conseiller en Optimisation Patrimoniale ?

Le Conseiller en optimisation Patrimoniale n'est pas un vendeur de solutions...
Il n'est pas non plus un gestionnaire de fonds...
Il est avant tout un Conseiller.

Pour pouvoir conseiller, il est tenu de réaliser une étude (diagnostic et analyse patrimoniale) afin de proposer des préconisations adaptées à la situation de son Client.

La première étape est appelée « consultation patrimoniale » ; elle permet de :
- recenser la situation financière, fiscale et patrimoniale du Client,
- cerner ses ressources financières (épargne disponible et capacités d'épargne...) et ses contraintes (endettement, horizon de temps...) pour atteindre ses objectifs,
- son profil, ses attentes, sa psychologie...

La deuxième étape consiste à :
- analyser la situation,
- diagnostiquer les axes d’optimisation,
- cerner les stratégies et solutions patrimoniales adaptées pour atteindre les objectifs du Client dans un laps de temps déterminé.

La troisième étape consiste à :
- accompagner son Client dans toutes ses démarches pour la mise en place des solutions patrimoniales
- le suivre dans la durée pour ajuster et harmoniser les stratégies au gré des objectifs évolutifs

Pour apporter des conseils pertinents et clairvoyants, et satisfaire aux exigences de la réglementation applicable en la matière, le Conseiller en Optimisation Patrimoniale est tenu d’utiliser une approche globale, méthodique et structurée de son diagnostic.

Sa mission est de sélectionner et de surveiller les partenaires gérants d’actifs mobiliers et immobiliers qu’il sollicite pour le compte de ses Clients, car il ne gère pas directement les actifs au quotidien.

Son rôle est plutôt de construire une « Architecture patrimoniale » et d’organiser les conditions optimales pour sécuriser et optimiser le patrimoine de ses Clients. Il se considère donc plus comme un « Créateur et un Organisateur de patrimoine » qu’un « Gestionnaire de patrimoine ».

Il recherche la performance, la rentabilité, le rendement en utilisant des effets de levier, fort de son expertise et de ses connaissances en la matière.

Il est conscient que la confiance de ses Clients s’acquière dans le temps, grâce à son suivi et la concrétisation de leurs objectifs.


Pour en savoir plus : MOT DU PRESIDENT !

Est-il possible de cumuler sans limite Retraite et revenus d’activité ?

En théorie, le cumul emploi-retraite est plafonné si l’assuré ne respecte pas certaines conditions. Mais il existe une astuce pour contourner légalement cette règle...

Voilà qui devrait fortement intéresser tous ceux qui envisagent de reprendre une activité une fois à la retraite - ou qui cumulent déjà ces deux types de revenus.
En théorie, si l’assuré ne bénéficie pas du taux plein (ou n’a pas l’âge permettant d’obtenir automatiquement le taux plein), le cumul emploi-retraite est plafonné. Mais il existe en fait une parade…

Quel que soit votre âge, même si vous n’avez pas la durée d’assurance requise pour percevoir votre retraite à taux plein, il est toujours possible de cumuler sans limite vos pensions de retraite avec les revenus procurés par l’exercice d’une nouvelle activité professionnelle dès lors que cette activité relève d’un autre régime que celui qui vous verse votre retraite.. Et ce quel que soit le niveau de vos retraites et celui de vos nouveaux revenus.

Autrement dit, il vous suffit de changer de statut (de devenir indépendant alors que vous étiez salarié) pour pouvoir cumuler sans limite, dès 62 ans, pensions de retraite et revenus professionnels.

Pour en savoir plus : Cumul sans limite Emploi-Retraite.

Prévoyance : Quelles sont les garanties de prévoyance primordiales à avoir ?

Compte tenu des conséquences dommageables que peut engendrer une incapacité ou une invalidité sur l'activité professionnelle, il est primordial de bénéficier d'un contrat de prévoyance sur-mesure, particulièrement lorsque l'assuré exerce une profession libérale…

Pour en savoir plus : Quelles sont les garanties de prévoyance primordiales à avoir ?

Pour quelles raisons rejoindre notre Organisation ?


Le Cabinet Maestro Finance anime et développe un Réseau de Conseillers indépendants sur la France (50) en s'appuyant sur un Modèle Economique de Développement qui a fait ses preuves depuis plusieurs années.

Pour en savoir plus : Modèle Economique de Développement

Nous avons une liste de 17 bien(s) à vous proposer

dont 5 en Residence Principale, 11 en Investissement Locatif, 1 en Etranger,


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